Il factoring è uno strumento finanziario sempre più popolare tra le aziende di tutte le dimensioni. È una soluzione che consente alle imprese di gestire in modo più efficiente la propria liquidità, accelerare la raccolta dei crediti e ridurre il rischio di insolvenza dei clienti. In questo articolo, esploreremo cos’è il factoring, come funziona e perché le aziende dovrebbero considerarlo come una strategia finanziaria.
Cos’è il Factoring?
-
Definizione
Il factoring è una forma di finanziamento aziendale in cui un’azienda cede i propri crediti commerciali (fatture) a una società di factoring in cambio di liquidità immediata. Questa società, nota come “factor,” fornisce all’azienda un anticipo sul valore delle fatture cedute, consentendole di accedere a liquidità senza dover attendere il pagamento da parte dei clienti.
Come funziona il Factoring?
-
Cedere le fatture
Un’azienda che desidera utilizzare il factoring cede le sue fatture aperte al factor. Questo processo è noto come “cessione dei crediti.”
-
Anticipo di liquidità
Una volta che il factor ha accettato le fatture, fornisce all’azienda un anticipo che di solito copre l’80-90% del valore totale delle fatture cedute. Questa liquidità può essere utilizzata immediatamente per finanziare le operazioni aziendali.
Recupero dei crediti
Recupero dei crediti
Il factor assume la responsabilità di riscuotere i crediti dai clienti dell’azienda. Una volta che i clienti pagano le fatture, il factor trasferisce il saldo rimanente all’azienda, deducendo una commissione per i suoi servizi.
Vantaggi del Factoring
-
Liquidità immediata
Il factoring fornisce alle aziende un flusso costante di liquidità, consentendo loro di coprire le spese correnti, investire in crescita e gestire situazioni di emergenza finanziaria.
-
Riduzione del rischio di credito
Trasferendo il rischio di credito al factor, le aziende possono proteggersi dalle perdite dovute a clienti insolventi.
Quando usare il Factoring?
-
Gestione del capitale circolante
Il factoring è particolarmente utile quando le aziende hanno bisogno di migliorare la gestione del capitale circolante senza contrarre nuovi debiti.
-
Crescita accelerata
Le aziende in crescita possono utilizzare il factoring per finanziare espansioni e nuove opportunità di business.
Il factoring è uno strumento finanziario flessibile e adattabile alle esigenze delle aziende. Prima di impegnarsi in un accordo di factoring, è essenziale comprendere appieno i costi e i benefici associati e confrontare le offerte dei vari provider.
Vuoi rinnovare i macchinari della tua impresa senza impegnare la liquidità?
Richiedi un preventivo di Leasing finanziario FinSenas.
Compila il form per parlare con un consulente dedicato.
